投資を始めると、「インデックス投資」「ETF」「リスクヘッジ」などの専門用語がよく出てきます。
意味が分からないと、投資の仕組みを理解するのが難しくなり、間違った判断をしてしまう可能性もあります。
本記事では、投資初心者が最初に覚えておくべき基本用語を分かりやすく解説します！
1. 投資の基本用語
✅ 投資（Investment）
資産を増やすためにお金を運用すること。
株式・債券・投資信託・不動産などが主な投資対象。
✅ リスク（Risk）
投資の世界では、「損をする可能性」のこと。
リスクが高いほどリターン（利益）の可能性も大きくなる。
✅ リターン（Return）
投資によって得られる利益のこと。
例）「配当金」「売却益」「利息収入」など
✅ 分散投資（Diversification）
1つの投資先に資金を集中せず、複数の資産に分けて投資すること。
リスクを抑える効果がある。
✅ 長期投資（Long-term Investment）
数年～数十年のスパンで投資を続けること。
市場の短期的な変動に惑わされず、安定した利益を目指す。
2. 株式投資の用語
✅ 株式（Stock / Share）
企業が資金調達のために発行する証券。
株を購入すると、その会社の株主になり、配当金を受け取ることができる。
✅ 配当金（Dividend）
企業の利益の一部を、株主に還元するお金のこと。
高配当株（配当金が多い株）を選ぶことで、安定した収益を得ることができる。
✅ 株価（Stock Price）
株の価格のこと。企業の業績や市場の影響で変動する。
✅ PER（株価収益率 / Price Earnings Ratio）
株価が利益に対して割高か割安かを判断する指標。
計算式 ： PER = 株価 ÷ 1株あたりの利益（EPS）
※一般的に、PERが低いほど割安とされる。
✅ PBR（株価純資産倍率 / Price Book-Value Ratio）
企業の純資産と株価の関係を示す指標。
計算式 ： PBR = 株価 ÷ 1株あたりの純資産（BPS）
※PBRが1倍以下なら、理論的には割安とされる。
3. 投資信託・ETFの用語
✅ 投資信託（Mutual Fund）
投資家から集めた資金を、プロが運用する仕組み。
少額から投資できるため、初心者向き。
✅ ETF（Exchange Traded Fund）
「上場投資信託」のこと。
株式市場で売買できる投資信託で、コストが安く分散投資がしやすい。
例）
S&P500 ETF（VOO, SPY） → 米国の主要企業500社に分散投資
全世界株式ETF（VT） → 世界中の企業に分散投資
✅ アクティブファンド（Active Fund）
プロの運用者が、市場平均を上回る成績を目指して運用する投資信託。
※手数料（信託報酬）が高め。
✅ インデックスファンド（Index Fund）
市場平均（S&P500や日経平均など）に連動する投資信託。
長期的に安定した成長を期待できるため、初心者向き。
4. 債券・不動産投資の用語
✅ 債券（Bond）
国や企業が資金調達のために発行する証券。
定期的に利息を受け取ることができる。
✅ 国債（Government Bond）
政府が発行する債券。
信用度が高く、安全性が高い投資対象。
✅ REIT（不動産投資信託 / Real Estate Investment Trust）
不動産を運用する投資信託。
少額で不動産投資ができ、安定した配当収入を狙える。
5. 投資をする上での重要な用語
✅ NISA（少額投資非課税制度）
投資で得た利益が非課税になる制度。
✅ つみたてNISA
長期積立投資向け（年間40万円、最長20年）
✅ 一般NISA
株やETFに投資可能（年間120万円、最長5年）
✅ iDeCo（個人型確定拠出年金）
自分で運用する年金制度。
※掛金が全額所得控除 → 節税メリット大
※60歳まで引き出せない → 老後資金向け
✅ ドルコスト平均法（Dollar Cost Averaging）
一定額を定期的に投資する方法。
※市場の変動に左右されず、平均購入価格を抑えられる
※長期投資に適した手法
✅ リスクヘッジ（Risk Hedge）
投資リスクを減らす方法。
※分散投資（異なる資産に分ける）
※ヘッジファンド（リスクを回避する戦略を使う投資）
6. まとめ｜用語を理解して賢く投資を始めよう！
投資の世界では、専門用語がたくさん出てきますが、基本的な意味を理解すれば怖くありません！
✅ 「投資信託」「ETF」など、初心者向けの投資方法を知る
✅ 「PER」「PBR」などの指標を活用して株を選ぶ
✅ 「NISA」「iDeCo」を活用して節税しながら投資する
まずは少額から投資を始め、実際に経験しながら用語に慣れていきましょう！
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